Prima di procedere
La Banca d'Italia ha recentemente pubblicato una serie di disposizioni normative mirate a rafforzare il controllo sulla gestione del contante da parte di operatori non finanziari. Questo provvedimento, apparso sulla Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana, sottolinea l'importanza di un rigido sistema di verifica antiriciclaggio per evitare operazioni illecite legate all'uso improprio di denaro contante.
L'obiettivo principale è quello di mantenere un controllo adeguato sui processi attraverso i quali il denaro viene fatto circolare e conservato da operatori come i compro oro, le attività di cambio valuta, le strutture di gioco e scommesse, e i money transfer. Questi settori sono particolarmente esposti ai rischi di riciclaggio di denaro a causa dell'elevato utilizzo di contante che li caratterizza.
Le nuove norme includono misure per l'iscrizione e la gestione dell'elenco degli operatori che si occupano di gestione del contante, secondo quanto stabilito dall’art. 134 del Testo unico delle leggi di pubblica sicurezza (T.U.L.P.S.). Gli operatori, per potersi iscrivere a questo elenco curato e aggiornato dalla Banca d'Italia, devono rispettare specifici requisiti di onorabilità e professionalità da parte dei membri aziendali, nonché possedere un'adeguata struttura organizzativa in termini sia di ricircolo delle banconote sia di compliance antiriciclaggio. Anche i soci delle aziende devono certificare la propria onorabilità.
Questo decreto rigidamente definisce anche il quadro istituzionale all'interno del quale gli operatori non finanziari devono operare. È richiesto che essi implementino appropriate misure di controllo, procedure e strutture organizzative destinate a garantire che le operazioni sospette possano essere facilmente identificate e segnalate alle autorità preposte.
Le decisioni della Banca d'Italia rappresentano un passo ulteriore verso una maggiore trasparenza e sicurezza nel sistema finanziario italiano, andando a colmare le lacune che potrebbero essere sfruttate per il riciclaggio di denaro. Questo provvedimento entrerà in vigore nei prossimi mesi, obbligando quindi tutti gli operatori del settore non finanziario a conformarsi alle nuove regole.
Nel contesto di un'economia globale in cui il controllo e la gestione delle transazioni finanziarie rappresentano un punto cruciale per evitare il crimine finanziario, queste disposizioni rafforzano la posizione dell'Italia nella lotta internazionale al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
