Prima di procedere
Spreadex Limited, noto operatore di gioco online con base nel Regno Unito, si trova nuovamente al centro di uno scandalo. Questa volta, è stata inflitta una pesante multa di 2.022.000 sterline da parte della Gambling Commission. La sanzione è la conseguenza di gravi inadempienze nel rispetto delle normative antiriciclaggio (AML) e nella responsabilità sociale verso i giocatori.
Un'indagine di conformità condotta nel luglio 2023 ha messo in luce numerosi problemi nelle pratiche di gestione del rischio della società. L'ente regolatore ha rilevato che Spreadex non riusciva a gestire adeguatamente i rischi legati al riciclaggio di denaro e alla protezione dei clienti vulnerabili. La multa non è l'unico provvedimento adottato: l'operatore dovrà ora sottoporsi a un audit indipendente per monitorare le sue politiche interne e la loro applicazione effettiva.
Uno dei principali problemi identificati riguarda l'inefficacia delle politiche antiriciclaggio di Spreadex. La valutazione dei rischi operata dalla società ha illustrato notevoli lacune nella considerazione di elementi chiave come la provenienza dei clienti, i prodotti offerti, la geografia dei clienti e i metodi di pagamento utilizzati. In alcune situazioni, è stato accertato che Spreadex ha consentito a clienti di effettuare significativi depositi di denaro senza chiedere adeguate verifiche sull'origine dei fondi, contravvenendo alle linee guida ufficiali.
In aggiunta, Spreadex non ha intensificato i controlli per quei clienti che mostravano segnali di rischio accresciuto, come frequenti aumenti nei depositi o un'intensificazione nell'attività di gioco. Questo tipo di negligenza, nei confronti di finanziamenti provenienti da fonti poco chiare, rappresenta una seria violazione delle norme che regolano il settore delle scommesse nel Regno Unito.
Questo non è il primo caso in cui Spreadex si trova di fronte a sanzioni regolatorie. Già nel 2022, l'operatore era stato multato per 1,36 milioni di sterline per motivi analoghi, evidenziando un possibile schema di comportamenti inadeguati che richiede attenzione immediata.
John Pierce, che guida l'area di Enforcement all'interno della Gambling Commission, ha dichiarato: “É la seconda volta che Spreadex Limited viene colpita da provvedimenti di questo tipo. Le mancanze critiche nei controlli su antiriciclaggio e protezione dei consumatori sono semplicemente inaccettabili. È fondamentale che gli operatori non si affidino solo alle dichiarazioni dei clienti riguardo l'origine dei fondi. Ci si aspetta che essi ricevano prove tangibili basate su fonti indipendenti.”
Pierce ha ulteriormente sottolineato l'importanza di un approccio integrato nella valutazione del rischio cliente. Collaborare con altri regolatori, come la Financial Conduct Authority (FCA), è fondamentale, specialmente quando gli utenti si avvalgono di diversi prodotti o canali di gioco.
Il caso di Spreadex solleva nuovamente preoccupazioni sull'efficacia delle normative e la loro applicazione rigorosa nel settore delle scommesse. Mentre l'azienda si prepara a sottoporsi all'audit, l'obiettivo a lungo termine resta quello di creare un ambiente di gioco più sicuro e conforme alle normative vigenti, tutelando al meglio i clienti e assicurando la trasparenza dei flussi finanziari.
