Prima di procedere
In Francia, l'Autorità Nazionale dei Giochi (ANJ) ha recentemente condotto una valutazione approfondita dei piani d'azione presentati dagli operatori del settore del gioco d'azzardo. L'obiettivo primario è rafforzare la lotta contro la frode, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. I risultati, pur evidenziando progressi significativi, sollecitano un ulteriore inasprimento delle misure di controllo.
Il sistema francese si articola su un modello di controllo continuo. Annualmente, gli operatori sono tenuti a presentare all'ANJ i propri piani d'azione, instaurando un dialogo costante con il regolatore, che può intervenire con indicazioni e prescrizioni specifiche. L'analisi si basa sul quadro normativo vigente, in particolare sul decreto del 9 settembre 2021, che definisce gli standard in materia di contrasto a frodi e riciclaggio. L'ultima valutazione ha dedicato particolare attenzione alla lotta contro la criminalità organizzata, anche alla luce della legge del 2025, focalizzata sul contrasto al narcotraffico. In questo contesto, l'Autorità ha esaminato attentamente i sistemi di vigilanza rafforzata applicati ai clienti considerati a rischio, ad esempio per il ruolo professionale ricoperto e la conseguente esposizione a fenomeni corruttivi.
Complessivamente, l'analisi dell'ANJ dipinge un quadro positivo. Gli operatori, sia quelli titolari di autorizzazioni che quelli con diritti esclusivi, hanno generalmente rispettato le prescrizioni e le raccomandazioni formulate dall'Autorità nel 2025. Essi dispongono, nella maggior parte dei casi, di strutture adeguate, sia in termini di risorse umane che di strumenti operativi e procedure, e mostrano una chiara volontà di rafforzare ulteriormente i propri sistemi. Un elemento chiave del sistema francese è il meccanismo di controllo continuo, che prevede la presentazione annuale dei piani d'azione da parte degli operatori e un dialogo costante con il regolatore.
Sul piano operativo, il monitoraggio svolto nel corso del 2025, attraverso incontri periodici con ciascun operatore, ha portato a progressi concreti. Si sono registrati miglioramenti nei sistemi di identificazione e conoscenza della clientela, un rafforzamento dei meccanismi di controllo interno e una crescita, sia in termini di quantità che di qualità, delle segnalazioni di operazioni sospette trasmesse a TRACFIN, l'unità di intelligence finanziaria francese. Gli operatori si sono inoltre impegnati a rafforzare ulteriormente i propri dispositivi nel 2026, concentrandosi su formazione del personale, affinamento dei criteri di valutazione del rischio e maggiore incisività nei controlli interni.
Nonostante i progressi compiuti, l'ANJ ha individuato aree in cui sono necessari ulteriori miglioramenti. Tra le priorità indicate per il 2026 figurano il perfezionamento dei sistemi di allerta per individuare comportamenti a rischio, il consolidamento dell'attività di segnalazione e, per gli operatori con diritti esclusivi, un controllo più stringente sulla rete dei rivenditori, accompagnato da sanzioni efficaci in caso di violazioni. L'ANJ ha posto un forte accento sulla necessità di una maggiore collaborazione tra gli operatori del settore e le autorità competenti, al fine di condividere informazioni e best practices nella lotta contro la criminalità finanziaria. Un altro aspetto cruciale è rappresentato dalla formazione continua del personale, che deve essere adeguatamente preparato per riconoscere e segnalare attività sospette. L'Autorità ha inoltre sottolineato l'importanza di investire in tecnologie avanzate per il monitoraggio delle transazioni e l'individuazione di modelli di comportamento anomali. Infine, l'ANJ ha ribadito il proprio impegno a monitorare attentamente l'evoluzione del settore del gioco d'azzardo e ad adottare misure tempestive per contrastare le nuove minacce e i rischi emergenti.
